对桂林市外币信用卡业务的调查与分析,标签：企业资金管理,资金管理制度,http://www.77xue.com
　　
　　2.在现行外汇管理体制下，规定发卡行应要求国内居民申领国际卡时，除提供本人有效身份证件外，还应提供其确实有境外支付需求的有效证明，如外汇管理局对居民个人外汇监管中通常审核的签证护照、出国批件、境外邀请函等；商务卡还应提供企业法人授权文件。同时，应加强对副卡发放的审查，做好对国际卡申领人的登记备案工作。
　　
　　3.鉴于国际卡的自身特点，对个人卡备用金存入款及偿还透支款应视同居民个人外汇汇出管理；对商务卡备用金存入款及偿还透支款应按照《境内外汇账户管理规定》进行办理，开户行在资金划转时要严格审核其真实性。对国际卡外汇资金划转可设定一个权限，超出限额的应由当地外汇管理局审核其真实性，或者单独制定一套《国际信用卡外汇账户管理规定》，以彻底堵塞逃套汇漏洞。
　　
　　4.持卡人在境外取现或购物消费以后，应要求持卡人或代理持卡人划转款项的人，办理对外付款间接统计申报。在划转款项时，应要求持卡人对以前所收对账单中支出项目进行申报。对不能自觉办理国际收支统计申报手续的，银行柜台人员可将有关情况报告当地外汇管理局进行处罚。同时，要加强对银行信用卡从业人员的宣传、培训工作，以增强其统计申报意识。
 

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